Come scoprire se i tuoi Investimenti sono Gestiti nel modo migliore

Possiede azioni o obbligazioni tramite una banca, un servizio di private banking o un consulente finanziario? Come fare a sapere se questo tipo di gestione è la migliore o se la gestione del tuo patrimonio potrebbe essere più efficiente?

Ecco i 3 problemi che possono verificarsi più frequentemente nella gestione del proprio patrimonio in azioni, obbligazioni o fondi comuni di investimento:

  1. Sovrapposizione tra strumenti diversi di investimento: nelle quote di strumenti di gestione che possediamo tramite diversi intermediari potrebbero essere presenti più volte le stesse azioni od obbligazioni. In sé questo potrebbe non essere un problema grave, ma ci pone di fronte al fatto che le commissioni di acquisto vengono pagate più volte.
  2. Fee di gestione nascoste: è conveniente suddividere il proprio risparmio su vari gestori? Da un lato il rischio che corriamo su ciascun gestore viene sicuramente minimizzato, dall’altro incorriamo in costi di gestione più alti
  3. Difficoltà nel sapere quali azioni o obbligazioni possediamo direttamente o tramite i fondi di investimento di cui deteniamo quote

Un ulteriore aspetto sconveniente, se ci affidiamo a degli intermediari per la gestione del risparmio, è che troppo spesso il pagamento di questi intermediari avviene tramite una spesa di gestione fissa, non corrispondente alla effettiva performance degli strumenti di investimento in cui hanno suggerito di mettere i nostri soldi.

Cosa fare quindi per ottimizzare il proprio risparmio? L’opzione immediata ma di più difficile esecuzione è quella di ottenere tutti gli estratti conto e i report, per verificare la situazione esatta del nostro portafoglio presso ciascuno degli intermediari. In alternativa ci si può rivolgere ad alcuni servizi che, in alcuni casi gratuitamente, ci offrono una consulenza per capire la composizione del nostro portafoglio, offrendo anche alcuni spunti per ottimizzare la performance dei nostri investimenti.

Tra questi servizi vi suggeriamo quello offerto da una banca di investimenti americana, con sede anche a Milano. Global Eagle Capital Partners vi offre una consulenza gratuita per esaminare l’efficienza del vostro portafoglio di risparmio.